В последнее время люди в повседневной жизни все чаще сталкиваются со специфическими понятиями, без которых все сложнее ориентироваться в окружающем мире. Эта статья посвящена такому понятию как диверсификация. Разберем, что такое диверсификация, зачем она нужна в повседневной жизни, бизнесе и инвестировании.
Стратегия диверсификации
Для начала приведем простой пример. Вспомните свое детство: большинство детей посещали спортивные секции, занимались танцами или музыкой, возможно, рисовали. Таким способом родители пытаются выработать у детей разнообразные навыки, сделать из ребенка разностороннюю личность и увидеть, к чему у него больше склонностей. Читайте также, как открыть детский развивающий центр.
Родители инвестируют в развитие в надежде, что какие-нибудь из полученных знаний и умений во взрослой жизни принесут ребенку определенные дивиденды. Это и есть диверсификация.
Суть процесса диверсификации заключается в том, чтобы прилагать усилия либо вкладывать деньги в разные направления деятельности, уменьшая риски. Обычно это понятие связано с инвестированием или бизнесом.
Диверсификация – что это?
Термин диверсификация имеет латинское происхождение и состоит из двух частей: diversus «разный» + facere «делать», дословно можно сказать «делать разное».
Диверсификация – это вложение капитала в разные проекты с целью минимизации рисков получения убытка.
Итак, какие же существуют варианты диверсификации:
- расширение перечня выпускаемых товаров или услуг;
- увеличение рынка сбыта;
- налаживание новых производственных линий;
- инвестирование капитала в разные виды бизнеса.
Зачем диверсифицировать риски
Диверсификация – это инструмент снижения уровня рисков, в результате чего вы получаете такие выгоды:
- получение дополнительной прибыли;
- сохранение капитала даже в нестабильные периоды в экономике;
- предотвращение банкротства или снижения объемов производства;
- уменьшение влияния форс-мажорных ситуаций.
Примеры диверсификации
Приведем еще несколько примеров диверсификации.
Экономика России в настоящее время завязана на нефтедобывающей промышленности и ценах на нефть. В последние годы правительством предприняты меры по снижению этой негативной зависимости. Одной из которых является метод диверсификации, то есть развитие нацелено на новые отрасли промышленности и расширение перечня значимых для экономики. Такие глобальные процессы проходят под неусыпным контролем профессиональных экономистов и финансистов.
Второй пример гораздо понятнее и привычнее для покупателей. Это зависимость цен от морального устаревания товара, такие как скидки на одежду прошлого сезона и рост цен на актуальные модели. Диверсификация цен преследует цель получения дохода за счет роста объема продаж.
Что такое диверсификация производства или бизнеса
Диверсификация бизнеса предполагает два пути:
- Развитие собственных мощностей, чаще используется при недостаточном объеме капитала и предполагает увеличение номенклатуры выпускаемой продукции собственными силами.
- Приобретение готовых производственных линий или предприятий, зачастую связано с крупными финансовыми вложениями, но имеет очевидный плюс – новые производственные мощности можно запустить сразу в работу.
Остановимся подробнее на типах диверсификации производства. Она бывает двух типов: связанной и несвязанной.
- Связанная предполагает, что новая деятельность предприятия связана с основным производством, и делится на два подтипа: вертикальную и горизонтальную.
- Вертикальная диверсификация представляет собой внедрение новых процессов в существующий производственный цикл. Примером прямой будет служить создание розничной сети сбыта, обратной – присоединение деятельности поставщиков. Такое предприятие будет иметь полномасштабную производственную цепочку от добычи сырья до его реализации.
- Горизонтальная диверсификация предусматривает увеличение перечня выпускаемых товаров и услуг, то есть расширение номенклатуры или географическое расширение, предполагающее поиск новых рынков сбыта на других территориях.
- Несвязанная диверсификация предполагает, что новая деятельность предприятия не связана с прежним либо основным производством. Несвязанный тип делится на центрированную и конгломератную.
Центрированная диверсификация представляет собой выпуск новой продукции на имеющихся производственных мощностях. В то время как конгломератная – это приобретение принципиально новых предприятий, развивающихся в других отраслях.
Решение, какой вид диверсификации выбрать для данного предприятия, зависит от стратегии развития компании и принимается только после детального системного разбора текущей ситуации.
Диверсификация инвестиций
Инвестиции (вложение капитала с целью получения прибыли) и риски – это неразрывные понятия, поэтому тут для минимизации рисков диверсификация особенно важна. Разнообразие инструментов для формирования инвестиционного портфеля – это залог успеха любого инвестора.
Читайте, как оценить инвестиционную привлекательность бизнеса.
Остановимся подробнее на самых актуальных.
- Валюта разных стран – это самый понятный инструмент, который предполагает вложение денег в валюты нескольких государств.
- Вклад в банке может быть как в валюте, так и в драгоценных металлах. Это наиболее безопасное вложение финансов, в связи с чем имеет низкую доходность и выгоден лишь в случае длительного периода хранения. Такой вид распределения денежных средств предполагает открытие счетов в разных банках.
- Недвижимость – такие инвестиции выгодны при условии, что помещение легко продается без потери стоимости. Диверсификация таких инвестиций представляет собой приобретение разных видов недвижимости: жилых и коммерческих помещений.
- Акции представляют собой наиболее рисковый из приведенных инструментов, но и наиболее доходный. Для такого рода инвестирования необходимо обладать специальными знаниями в экономике и следить рынком ценных бумаг. Формирование инвестиционного портфеля в этом случае предполагает приобретение акций нескольких компаний из разных отраслей экономики.
Читайте также, как передать свои активы в доверительное управление.
Диверсификация – это инструмент минимизации рисков. Если вы владелец бизнеса, то для вас актуальным будет получение дополнительного дохода путем диверсификации производства. Если вы начинающий инвестор или эксперт на рынке ценных бумаг, то вам поможет диверсификация инвестиционного портфеля. А благосостояние любой страны и ее граждан зависит от грамотной диверсификации экономики.
